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基金公司下调部分债券基金管理费率 基金公司最全管理费汇总
2019-02-21 15:31:36  来源:  网易

近些年,有不少投资者热衷于买基金,主要是因为股票的风险太高,存银行利息又太低,基金的利息和风险都属于中等水平,适合绝大多数人。但是,基金费率却一直被消费者所诟病,因为不光有申购费还有赎回费、管理费、托管费等,并且费率还不低。

而随着近几年基金公司的增多,基金种类也在不断增多,消费者的选择空间也越来越大,这也就导致了一些高费率的基金公司的基金销售规模远不如以前。因此,有一些基金公司就将债券基金的管理费从0.7%调整到了0.4%,托管费由原来的0.18%降低到了0.1%。

截至2月20日,今年以来已有包括平安惠悦纯债、汇添富实业债、建信稳定鑫利债券等多只债券基金发布召开持有人大会公告,拟对赎回费、管理费及托管费进行调整。

机构投资者是债券基金最大的资金来源,特别是机构在定制委外基金时,对其管理费的议价能力也更为突出。在这样的情况下,不仅新发债券基金管理费呈现下降趋势,老的债券基金也纷纷召开持有人大会,审议下调管理费及托管费的议案。

截至2月20日,今年以来已有包括平安惠悦纯债、汇添富实业债、建信稳定鑫利债券、建信中证政策性金融债1-3年指数等多只债券基金发布召开持有人大会公告,拟对赎回费、管理费及托管费进行调整。

开年以来,多只债券基金密集发布召开持有人大会的公告,下调管理费在内的各项费率是其中重要议题。

2月20日,汇添富基金发布关于召开汇添富实业债债券型基金份额持有人大会的公告,提议降低汇添富实业债的基金管理费率、基金托管费率、调整A类基金份额的赎回费率。其中,管理费拟由原来的0.70% 下调至0.30%,托管费则拟从0.20%下调至0.10%,A类基金份额此前持有期限超过两年赎回费率为零,拟修改为持有期超过30天不收取赎回费。

平安基金也在同一天发布了《平安惠悦纯债债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》,根据上述公告,平安惠悦纯债赎回费率也从原来持有期限超过1年免收赎回费改成持有期限超过30天不收赎回费。

建信稳定鑫利债券的赎回费率最近也通过持有人大会完成修改,A类份额的赎回费从持有超过2年不收赎回费缩短至90天,C类份额赎回费率维持不变。

一位基金公司市场部人士透露,债券基金密集下调各项费率是出自委外机构客户的要求。“目前基金公司发行的纯债型的产品,管理费可压降到0.3%,托管费压降到0.05%,如果是债券指数基金,相关管理费最低可达到0.2%。这也是目前基金公司在扣除各项管理成本后的价格底线,新发债券基金基本已经按照这一费率标准执行,多只老的债券基金也通过召开持有人大会的方式修改费率。”

从近期新发的债券基金管理费及托管费上看,各项费率也呈现下降的趋势。Wind数据显示,2019年以来成立的包括华富5年恒定久期国开债在内3只债券指数基金托管费均为0.05%,管理费在0.25%-0.15%之间;今年以来成立的15只短期纯债基金,管理费率最高的创金合信鑫日享短债也仅为0.4%,最低的汇添富丰利短债,管理费已经低至0.25%;中长期纯债基金平均管理费则为0.35%,仅东方永泰纯债1年定开一只中长期纯债基金管理费达到0.7%。

相比之下,2018年发行的债券指数基金管理费最高仍达到0.3%,中信建投稳福、平安双债添益等4只中长期纯债基金管理费也达到0.8%。

除了下调管理费、托管费,转型、清盘也是近期债券基金召开持有人大会的重要议题。

有纯债基金转型为投资范围更为清晰的政策性金融债基金。例如,万家基金近日发布关于以通讯方式召开万家鑫稳纯债债券型基金份额持有人大会的公告,提议修改万家鑫稳纯债债券型证券投资基金的投资范围、投资比例限制、投资策略等事项,并修订基金合同,基金名称变更为“万家1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金。

中科沃土基金也拟将中科沃土沃安债券基金转型为中科沃土沃安中短期利率债基金,目前已对外发布召开持有人大会的第一次提示性公告。

“最近金融债指数基金以及短债基金均是基金公司争相布局的风口,新上报基金仍要走审批流程,部分基金公司希望通过转型尽快抢占风口。”上述基金公司市场部人士如此表示。

近些年,经济下行的压力比较大,经济增速缓慢,投资对于经济的刺激作用在减小,一些投资者的投资欲望没有那么强了。与此同时,债券型基金的收益与往年相比也在呈下降趋势,它相比货币基金所存在的收益优势越来越小,二者之间的差距也并没有以前那么大了。

在这种情况下,降低费率是留住用户的一种方法,借用这种方法既可以吸引投资者继续购买债券型基金,也可以借此吸引投资者购买公司的一些其它产品。不过,也有人比较好奇,未来债券型基金的费率会不会像国外那样降低至0,不排除这种可能性,前提是基金公司有把握从用户身上将一系列手续费赚回来!